Banqueiro Cria Ferramenta de Due Diligência de Crédito com 31 Prompts de IA Usando Apenas o Claude

Um especialista do setor com 17 anos em análise de crédito para MPMEs em bancos indianos desenvolveu e disponibilizou publicamente uma ferramenta que usa prompts de IA para acelerar a due diligence de crédito. O criador não tem formação em programação e construiu todo o sistema por meio de conversa com o Claude, a IA da Anthropic.

O Problema e a Solução

As equipes de crédito tradicionais gastam 3-4 semanas coletando 47 documentos (balanços patrimoniais, declarações de estoque, dados de CMA, certificados de CA, ITRs, documentos de propriedade) apenas para descobrir sinais de alerta, como casos de NCLT, registros de GST cancelados ou casos de cheque sem fundo, tardiamente no processo. A ferramenta aborda isso extraindo a máxima inteligência de apenas 5 entradas: nome da empresa, cidade, GSTIN (ID fiscal da Índia), nome do diretor e DIN (número de identificação do diretor).

Detalhes Técnicos

O sistema consiste em 31 prompts em 10 categorias:

• Verificação da entidade
• Verificações de antecedentes de diretores/promotores
• Busca de NCLT/insolvência
• Reputação de mercado
• Análise de faturamento do GST
• Classificação de crédito
• Mapeamento de entidades do grupo
• Detecção de empresas de fachada
• Risco setorial
• Memorando final de aprovação/rejeição

Os prompts funcionam em qualquer LLM, incluindo ChatGPT, Claude, Gemini, Perplexity e Copilot. Nenhuma ferramenta proprietária é necessária - os usuários simplesmente copiam, colam e investigam.

Como Foi Construído

O criador, que se descreve como "não sou um desenvolvedor" e "não consigo escrever uma única linha de código do zero", construiu toda a ferramenta por meio de conversa com o Claude. Isso inclui:

• A biblioteca de 31 prompts
• Uma interface de aplicativo React
• Lógica baseada em constituição
• Implantação no GitHub Pages

A ferramenta é um único arquivo HTML sem backend, banco de dados, requisitos de login ou custo. O criador descreveu o fluxo de trabalho de crédito, as dimensões da due diligence e as nuances dos regulamentos bancários indianos para o Claude, que ajudou a estruturar os prompts e construir a interface web.

Contexto e Impacto

O empréstimo para MPMEs na Índia representa um mercado de mais de US$ 300 bilhões, atendendo 63 milhões de MPMEs. A ferramenta visa comprimir a primeira etapa da due diligence de 3 semanas para 30 minutos, potencialmente tornando o crédito mais acessível para empresas desatendidas. O criador não está atualmente construindo uma startup em torno disso, mas está compartilhando com o ecossistema de empréstimos.

O criador está buscando feedback sobre se ferramentas semelhantes de pré-triagem baseadas em prompts existem em outros mercados de empréstimos, se o conceito se traduziria para empréstimos a PMEs nos EUA/Reino Unido/Sudeste Asiático, e experiências de outros não-desenvolvedores que construíram ferramentas de domínio usando IA.